近年來，我國的電信企業(yè)正在由壟斷、半壟斷向自由競爭過渡，因而管理思維和方式的現(xiàn)代化成為企業(yè)未來業(yè)態(tài)的決定要素。其中，資金管理的問題日益突出。由于直屬和代理網(wǎng)點眾多，層級復雜，當前我國電信企業(yè)普遍存在收入分散、內(nèi)部滯留嚴重、使用效率低下、信息化管理程度不高等問題，嚴重制約省級公司的發(fā)展。
中國電信[4.49 0.22%]四川公司是四川省主體電信企業(yè)和最大的綜合信息服務提供商，也是目前四川省內(nèi)承擔普遍電信服務、黨政機要通信、國防通信、保密通信、應急通信等任務的唯一通信企業(yè)。根據(jù)中國電信股份有限公司的授權，中國電信四川公司對中國電信股份有限公司在四川設立的21個市州分公司、157個縣（市、區(qū)）分公司、1個控股公司和1個專業(yè)分公司實施管理，并轄四川機動通信局、四川省長途傳輸通信局兩個直屬單位。
截至2009年底，中國電信四川公司固定資產(chǎn)原值已經(jīng)達到518．8億元。
資金管理信息化需求凸顯
隨著四川電信的跨越發(fā)展，其對企業(yè)管理的要求也日益提升，尤其是對信息化的資金管理需求已經(jīng)刻不容緩。四川電信相關工作人員表示，公司的發(fā)展壯大帶來的首要問題就是資金管理問題，如公司每年有2萬筆左右的資金支付依賴網(wǎng)銀、柜臺方式，其效率低下、風險較高，并且無法統(tǒng)一監(jiān)控、統(tǒng)計；各市州分公司的工程和成本資金都是采用傳真或其它紙質(zhì)的預算請款方式，因此存在大量“請非所用”的情況，由于沒有嚴格的分公司月度總預算、部門預算分解、工程和成本預算分解，導致公司整體預算管理較弱，因此省公司無法集中監(jiān)控和統(tǒng)計預算執(zhí)行情況；在資金稽核方面都是采用手工方式，從營賬系統(tǒng)手工取數(shù)，然后通過銀行回單一筆一筆勾賬，人力成本巨大。
另據(jù)了解，四川電信各市縣分公司存在大量線下資金沉淀，特別是偏遠農(nóng)村，資金均由個人統(tǒng)包員收到個人賬戶，以一周為單位上交至電信對公賬戶，在資金安全上存在隱患，同時導致資金利用率低下。
分散、原始的資金管理模式已經(jīng)越來越難以適應四川電信進一步發(fā)展的需要，“降低人工出錯幾率，防止資金隱患，提高資金利用率”成為四川電信亟需借助互聯(lián)網(wǎng)和信息技術解決的首要問題。
智能平臺助力資金管理升級
針對四川電信的情況，國資委研究中心“產(chǎn)融結合與風險控制課題組”專家解洪波建議，四川電信要解決現(xiàn)存問題，需要的不僅僅是一套資金管理軟件，而是利用先進的信息化技術搭建的專業(yè)職能資金管理平臺，統(tǒng)一制度、統(tǒng)一運作、分級管理、動態(tài)監(jiān)控，最大化地實現(xiàn)交易自動化處理。
經(jīng)過反復研究，四川電信決定在2009年開始建立智能資金管理平臺，并最終確定建立銀企互聯(lián)系統(tǒng)、資金管控系統(tǒng)和資金稽核系統(tǒng)三塊系統(tǒng)。
銀企互聯(lián)系統(tǒng)分為上游和下游，上游通過與財務輔助系統(tǒng)、基礎核算系統(tǒng)建立接口，以報賬單號為唯一標識，報賬單據(jù)傳輸?shù)交A核算系統(tǒng)進行會計制證，然后傳輸至銀企互聯(lián)系統(tǒng)進行支付結算；下游則通過與工行、農(nóng)行、建行、招行建立專線接口，與銀行進行聯(lián)機支付，并對支付結果、支付交易明細、賬戶余額進行實時更新，實現(xiàn)銀行賬、企業(yè)賬每日對賬，每年超過兩萬筆的支付單據(jù)，全省集中支付后，只需4名出納即可安全、規(guī)范地完成。
資金管控系統(tǒng)是四川電信智能資金管理平臺的重要組成部分，這一系統(tǒng)囊括了嚴格的資金預算管控、支付額度管理和資金監(jiān)控三個部分。為了解決上述提到的“請非所問”的問題，四川電信以市州公司為單位進行預算編制，同時將預算分解至各部門甚至縣公司及更下級的單位，向省公司上報，由省公司進行統(tǒng)一審批。不僅如此，審批完成后的預算數(shù)據(jù)，系統(tǒng)還通過項目責任中心和資金項目管控策略進行管控。
“這樣一來，四川電信不僅能夠?qū)Y金的明細、流入、流出、資金存量等關鍵數(shù)據(jù)進行實時監(jiān)控，保證資金安全，同時還可以根據(jù)資金數(shù)據(jù)，分析各分公司及市縣營業(yè)運行狀態(tài)，為公司運營提供決策支持。”解洪波指出。
與四川電信的預算體系相依托，其資金稽核系統(tǒng)也分為四個層級，即營業(yè)廳為一級稽核，區(qū)縣公司財務部為二級稽核，市州公司財務部為三級稽核，省公司財務部為四級稽核。通過將實繳款與銀行自動傳輸?shù)膶嵤湛睿ń灰酌骷殻┻M行銀企對賬，通過嚴密的各層級稽核，保障了營收資金的安全歸集。
“在未上線資金稽核系統(tǒng)前，整個四川電信是全手工稽核模式，全職稽核人員總數(shù)在500人左右，而且各層級稽核流程較為混亂。上線資金稽核系統(tǒng)后，由于將銀行賬、應繳款進行自動傳數(shù)，工作效率有了較大的提高，全職進行稽核工作人數(shù)由以前的500人左右降低到不足200人。”上述四川電信工作人員表示。
不僅如此，據(jù)了解，四川電信通過智能資金平臺的建設還使得線下資金沉淀大大降低，在保障營收資金安全的情況下，極大地提高了資金回收率和利用率，真正實現(xiàn)了資金管理的信息化。
