企業(yè)要想實現(xiàn)良好的發(fā)展，其中一項關鍵因素就是具備穩(wěn)定而流暢的現(xiàn)金流。在當前的企業(yè)財務管理中，現(xiàn)金流管理逐漸成為整個企業(yè)資金管理的核心內容。在中國破產的企業(yè)中，大多數(shù)企業(yè)是由于資金鏈斷裂所導致。由此，如何保證企業(yè)資金鏈順暢運轉是一個非常重要的問題。而作為企業(yè)財務工作者，在公司資本運作過程中必須有能力來有效控制資金流風險，才能從根本上保證企業(yè)長期存在下去，進而實現(xiàn)公司投資效益的最大化。
由于企業(yè)經營環(huán)境的復雜性，如何破解融資難題，企業(yè)如何在銀行信貸之外尋找新的資金渠道，改變融資單一已經成為眾多企業(yè)發(fā)展的關鍵問題。隨著金融市場改革深化，企業(yè)應該轉變過分依賴銀行信貸的理念，充分認識多樣的融資產品，設計多元的融資方式，開拓低成本融資渠道，全面分享金融改革帶來的紅利。秦正余老師的課程從實務工作層面介紹了集團企業(yè)現(xiàn)金流管理與控制。秦正余從集團資金管理的角度指出，集團化企業(yè)的財務管理的內容應不同于單體企業(yè)，不再是作為成本中心或者利潤中心，只關注成本、利潤，而應是投資中心，關注企業(yè)價值的增值。其職能不再局限于會計核算與監(jiān)督、信息提供、預算分析等，而應包含財務戰(zhàn)略規(guī)劃、資金管理、資本運作、風險監(jiān)控、業(yè)績管理等重點內容。此外，秦正余先生還詳細地分享了集團企業(yè)籌資管理、營運資金管理以及投資管理的先進理念與創(chuàng)新舉措。
現(xiàn)代市場競爭中，企業(yè)集團化趨勢越來越多，集團企業(yè)財務管理是集團公司整體發(fā)展、資源配置的中心樞紐活動。財務管理中資金融通通常被比作人體“血液”循環(huán)，“血液”循環(huán)暢通才能保障肌體生命力，同理資金融通才能保障企業(yè)發(fā)展、成長。上海紫江企業(yè)集團股份有限公司秦正余副總經理兼財務總監(jiān)在“集團企業(yè)現(xiàn)金流管理與控制”專題中重點以自己豐富的實踐經驗和淵博的理論知識為大家介紹融資的目的、渠道和方式。秦總講到，從集團架構而言，集團公司不再是一個單體企業(yè)，不應被看做簡單的成本中心或利潤中心，而應作為是一個投資中心，財務管理的目標應以企業(yè)價值最大化為目標而并非成本最小化或利潤最大化。在目前資本市場緊張，經濟處于焦慮和不安時期，對于集團公司如何看待融資問題關系著企業(yè)發(fā)展、成長。企業(yè)融資問題不僅是為企業(yè)提供資金——“血液”供應的問題，更是企業(yè)價值創(chuàng)造的過程，是企業(yè)價值評估的基礎。融資是企業(yè)的核心，現(xiàn)代企業(yè)的競爭力就是融資的競爭力。如何能夠“輕松”融到資金，“好的商業(yè)模式、好的思維是不缺錢的”，秦總也如是“輕松”的講。他以鏈家369億市值的評估結果為例解釋了融資創(chuàng)造價值的過程，同時解釋“融資最好小步快跑”的原理；以阿里巴巴 “傍大款”的融資方式解釋“好的商業(yè)模式、好的思維是不缺錢”的思想。
在通過實例介紹企業(yè)融資觀念的轉變后，秦總總結了籌資管理需要做好的五方面管理工作：一是多渠道籌資，二是低成本融資，三是合理的財務結構，四是良好的市場信譽，五是集中統(tǒng)一的融資管理體系。作為財務領軍人才在籌資過程中應關注世界，捕捉機會，勇于創(chuàng)新，盡可能拓寬融資渠道，因為多渠道才是低成本的基礎條件，可以通過借鑒、學習、引進、消化等方式來盡可能拓寬融資渠道，在多種融資渠道中可以將各種融資渠道交叉或綜合應用，如股權融資、債券融資、結構融資和貿易融資、項目融資和政策融資等各種渠道的選自，各種渠道中具體方式的選擇等。企業(yè)融資活動必然引起企業(yè)資本結構的變化，對于企業(yè)資本結構秦總給出具體詳細的建議，當企業(yè)資產負債率處于60%以下時應該相對安全債務狀況；當資產負債率大于60%時，最好通過短期借款彌補資金不足，當資產負債率小于40%時，長短期債務相結合，長期借款可多一些。為時整整一天的學習，秦總一方面通過豐富的實踐經驗教給大家具體的融資操作方法，另一方面高屋建瓴的建議大家，作為領軍一定要把握宏觀格局，掌握大格局，立足腳下，放眼全世界的格局。
